Вложения в облигации

Облигациями называют ценные бумаги , которые по факту являются долговым обязательством компании или государства. Доходность такого инвестирования невысока и известна заранее. Инвестирование в облигации подразумевает, что вы становитесь кредитором для эмитента облигации.

Если говорить проще — это одалживание своих денег государству или частной компании, которые выпустили облигации, под проценты. У каждой облигации есть свой номинал, который устанавливает эмитент ценной бумаги.

Номинальную стоимость кредитор получает в момент погашения облигации. Как видите, основное различие — в способе получения прибыли, сама ценная бумага выкупается по номинальной стоимости. При любом виде облигаций их приобретение или продажа не влияет на доходность. Эти два инструмента инвестирования действительно очень схожи. Основным преимуществом облигаций принято называть их предсказуемый доход, что справедливо и для депозита. К тому же банки стараются совершенствовать свои продукты, привлекая больше клиентов.

Так появились некоторые виды вкладов , позволяющие расходовать часть вложенного без потери процентов. Как правило, условия таких вкладов устанавливают минимальную сумму средств, которая должна находиться на счете постоянно.

При инвестировании средств на банковский депозит риски сводятся к минимуму, а облигации предлагают более высокую доходность. Первым делом обратите внимание на рейтинг компании-эмитента. Низкий рейтинг — признак высокой доходности вложения, однако и риски при этом возрастают. Прежде чем приобретать ценные бумаги, определитесь, какой уровень риска будет для вас приемлемым. Предварительное решение этого вопроса позволить сузить круг поиска.

Риски невозврата значительно снижаются, если эмитентом выступает крупная и известная компания. Наименьший риск приписывают тем облигациям, доходность которых сравнима с банковскими депозитами. Уровень прибыли известен заранее, а потому у вас будет возможность выбрать подходящий. Срок до момента погашения облигации также имеет немаловажное значение. Различают три вида срока обращения:. На какой срок одолжить свои средства, решать вам. При покупке ценных бумаг нужно учитывать и валюту, в которой они приобретаются.

Инвестиции в облигации в иностранной валюте добавят к обычным рискам еще и валютные. Колебания курса могут привести к снижению доходности облигаций, причем это обстоятельство не зависит от вида ценных бумаг. Доходность — важный фактор, который необходимо просчитывать еще до момента покупки. Не всегда заявленная высокая процентная ставка приносит большую прибыль. В большинстве случаев эмитент оказывается не в состоянии вернуть долги. Заранее стоит просчитать и ликвидность ценных бумаг.

Если операций с конкретными облигациями проводится много, значит, они будут легче продаваться и покупаться. Некоторые облигации дают эмитенту право досрочного погашения, что тоже необходимо учитывать.

Эксперты считают, что наилучший выбор — ценные бумаги, эмитированные крупными российскими компаниями, занятыми в самых рентабельных отраслях экономики. Торги по российским облигациям ведутся на ММВБ. Приобрести ценные бумаги можно посредством использования сети интернет или через брокера. В первом случае нужно заключить договор с брокерской компанией и установить на своем ПК необходимое программное обеспечение. Второй вариант подразумевает общение с брокером по телефону и не требует установки ПО.

Торги по облигациям, выпущенным в иностранной валюте, проводятся на Лондонской и Нью-Йоркской биржах. Процедура покупки аналогичная, а вот расчеты проходят через клиринговые компании. Здесь также нужно проявить бдительность, изучить рейтинги и заключить договор с надежной клиринговой фирмой.

Облигация — это не просто ценная бумага, которая может продаваться и покупаться свободно, а еще и денежное обязательство эмитента по возврату инвестированной суммы с процентами.

Мы уже говорили о том, что такие ценные бумаги продаются дешевле обозначенной на них номинальной стоимости. Разницу между стоимостью приобретения и номинальной стоимостью называют дисконтом отсюда и название.

Так вот, размер этого дисконта и есть доход, получаемый инвестором. Важно учесть и срок обращения облигации. Основной показатель, влияющий на стоимость — изменение уровня процентных ставок. Когда он растет, увеличивается дисконт и, соответственно, падает цена облигации. В этом случае вырастает и уровень доходности, который желают получить инвесторы в результате своих вложений. При снижении ставок происходит прямо противоположная ситуация. Понятно, что при колебании уровня процентных ставок меняется стоимость самой облигации и дисконт.

Приблизительные результаты таких колебаний приведены в таблице ниже. Время, оставшееся до срока погашения облигации, оказывает прямое влияние на рыночную стоимость ценной бумаги и дисконт.

В случае падения процентных ставок растет цена на облигацию и наоборот. Следовательно, для качественного управления портфелем ценных бумаг нужно уметь спрогнозировать уровень ставок в будущем. Если ожидается их рост, выгодно приобретать краткосрочные облигации. Одним из основных недостатков эксперты называют сравнительно небольшой доход.

Как вложить деньги в облигации

Особенно это утверждение актуально для стран с нестабильной экономикой. Кредитный и рыночный риски как одни из минусов такого инвестирования средств, занимают важное звено в процессе планирования доходности.

Порой эмитенты оказываются не в состоянии погасить долговые обязательства и объявляют дефолт. Примечательно, что чем больше рекламируется доходность облигации, тем больше шанс потерять свои вложения. Для успешного инвестирования нужно еще на этапе планирования вложений определиться с приемлемым конкретно для вас риском. Тщательно изучаем рейтинги компаний-эмитентов и других партнеров.

Погоня за быстрым и крупным заработком порой приводит к совершенно обратному результату, вплоть до потери вложений. В случае если прогнозируется снижение уровня процентных ставок, приобретайте облигации с длительным периодом обращения. И, наоборот — при прогнозе роста отдаем предпочтение краткосрочным облигациям. Для эффективного управления портфелем ценных бумаг нужно постоянно отслеживать и рассчитывать их доходность. Процесс, конечно, трудоемкий, но значимый. Так вы сможете избежать потери своих вложений.

Сформировать портфель ценных бумаг и качественно управлять им — задача сложная, но выполнимая. Какие виды вложений позволят максимально снизить риски и не потерять заработанные средства. Как риск соотносится с прибылью. Как можно защитить свои инвестиции и максимально снизить их риски.

Сравнима ли в данном случае доходность с облигациями. Особенности инвестиций именно в этот драгоценный металл. Как происходит процедура вложений? Что такое золотые банковские счета? Основы Понятия Классификация Оценка инвестиций Куда вложить Суммы денег Инвестиции по уровню риска Объявления о поиске инвестиций Рынок инвестиций Уровни Государство Предприятие Проект Компании Форекс Бинарные опционы Инвестиционный банкинг Брокерские услуги Москва Санкт-Петербург Новосибирск Екатеринбург Казань Нижний Новгород Полезно Объявления инвесторов Калькулятор инвестора Вопросы эксперту Книги Видео Дать объявление.

Доходность таких вложений невысока и рекомендуется тем инвесторам, которые предпочитают не рисковать. Содержание статьи Виды облигаций Облигация или депозит? Критерии инвестирования в облигации Управление доходностью Недостатки инвестирования в облигации. С этим читают Инвестиции в недвижимость В какой банк вложить деньги Вложить деньги в Германии Инвестиционные монеты Инвестиции в землю Инвестиции в Европе и США Инвестиции в золото.